Doradca inwestycyjny – kod 241203 w klasyfikacji zawodów i specjalności (KZiS 2025). Doradca inwestycyjny zarządza portfelami instrumentów finansowych klientów, przygotowuje rekomendacje inwestycyjne i udziela porad dotyczących lokowania kapitału. Pracuje w towarzystwach funduszy inwestycyjnych, domach maklerskich, bankach i biurach family office, przy stanowisku z kilkoma monitorami, śledząc notowania w czasie rzeczywistym.
Doradca inwestycyjny – wymagania w stosunku do pracownika
- licencja doradcy inwestycyjnego i wpis na listę doradców inwestycyjnych prowadzoną przez Komisję Nadzoru Finansowego – po zdaniu trzyetapowego egzaminu;
- wykształcenie wyższe ekonomiczne, finansowe lub matematyczne;
- znajomość analizy fundamentalnej i technicznej, wyceny instrumentów finansowych i zarządzania ryzykiem portfela;
- znajomość przepisów o obrocie instrumentami finansowymi, w tym zasad dotyczących informacji poufnych i konfliktu interesów;
- nieposzlakowana opinia i rękojmia należytego wykonywania zawodu;
- odporność na stres i umiejętność podejmowania decyzji pod presją czasu;
- dobra znajomość języka angielskiego – raporty i serwisy finansowe.
Inne nazwy stanowiska
Opis zagrożeń i ryzyk zawodowych na tej stronie obejmuje również stanowiska nazywane w dokumentacji zakładowej i ogłoszeniach o pracę:
- zarządzający portfelem,
- portfolio manager,
- zarządzający funduszem inwestycyjnym,
- specjalista ds. doradztwa inwestycyjnego,
- doradca ds. inwestycji.
Badania
- wstępne, okresowe i kontrolne badania lekarskie z uwzględnieniem pracy przy monitorze ekranowym;
- badanie okulistyczne i zapewnienie okularów korygujących wzrok, jeśli lekarz stwierdzi taką potrzebę.
Szkolenia bhp i inne
- szkolenie wstępne bhp – instruktaż ogólny oraz stanowiskowy (z możliwością zwolnienia z instruktażu stanowiskowego na zasadach Kodeksu pracy dla stanowisk administracyjno-biurowych),
- szkolenie okresowe bhp nie rzadziej niż co 6 lat,
- szkolenia z przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,
- szkolenia z przepisów o nadużyciach na rynku i obsłudze informacji poufnych,
- szkolenie z ochrony przeciwpożarowej i ewakuacji.
Środowisko pracy
Doradca inwestycyjny pracuje w biurze typu open space lub w wydzielonym pokoju zespołu zarządzających, przy stanowisku z trzema–czterema monitorami wyświetlającymi notowania, wykresy i serwisy informacyjne. Sesje giełdowe na różnych rynkach wydłużają dzień pracy, a w okresach dużej zmienności decyzje trzeba podejmować w ciągu minut. Część czasu zajmują spotkania z klientami, komitety inwestycyjne i rozmowy z zarządami spółek, czasem w innych miastach. Wynik portfela jest oceniany codziennie, co wywołuje stałą presję. Na stanowisku wykorzystuje się:
- stanowisko z kilkoma monitorami i terminalem serwisu finansowego;
- systemy transakcyjne i do zarządzania portfelem;
- arkusze kalkulacyjne i modele wyceny;
- telefon z nagrywaniem rozmów, zestaw słuchawkowy;
- laptop do pracy zdalnej i spotkań z klientami.
Identyfikacja zagrożeń
Czynniki fizyczne:
- praca przy wielu monitorach ekranowych przez cały dzień pracy,
- obciążenie narządu wzroku przy odczytywaniu drobnych danych i wykresów,
- długotrwała praca siedząca i wymuszona pozycja szyi przy rozległym stanowisku monitorowym,
- obciążenie nadgarstków przy intensywnej pracy klawiaturą i myszą,
- niewłaściwy mikroklimat i hałas tła w biurze typu open space,
- potknięcie o przewody zasilające i sieciowe przy rozbudowanym stanowisku.
Czynniki psychofizyczne:
- silny stres związany z decyzjami inwestycyjnymi pod presją czasu i zmiennością rynku;
- odpowiedzialność za powierzony majątek klientów i wynik funduszu;
- praca w wydłużonym czasie, także przy sesjach na rynkach zagranicznych;
- kontakt z niezadowolonym klientem po stratach portfela;
- długotrwała koncentracja i przeciążenie informacyjne;
- ryzyko wypalenia zawodowego.
Środki ochronne
Poniżej przypisano środki ochronne do poszczególnych zagrożeń zidentyfikowanych na stanowisku doradcy inwestycyjnego.
Środki ochrony indywidualnej
- okulary korygujące wzrok do pracy przy monitorze (jeśli zaleci lekarz) – praca przy monitorach, obciążenie narządu wzroku;
- zestaw słuchawkowy z redukcją hałasu tła – hałas w biurze typu open space;
- podkładka pod nadgarstek i ergonomiczna mysz – obciążenie nadgarstków.
Środki ochrony zbiorowej i techniczne
- stanowisko z ramionami monitorów ustawionymi łukiem, na wysokości oczu – wymuszona pozycja szyi, praca przy monitorach;
- krzesło ergonomiczne z regulacją i podłokietnikami – długotrwała praca siedząca, obciążenie nadgarstków;
- oświetlenie bez olśnień i odbić na ekranach, rolety – obciążenie narządu wzroku;
- klimatyzacja z regulacją i nawilżaniem powietrza, wyciszenie akustyczne stref – niewłaściwy mikroklimat, hałas tła;
- kanały kablowe i organizery przewodów pod biurkiem – potknięcie o przewody;
- systemy limitów i alertów ryzyka w systemie zarządzania portfelem – stres decyzyjny, odpowiedzialność za majątek.
Środki organizacyjne
- kolegialne decyzje inwestycyjne na komitetach i zasada czterech oczu – stres decyzyjny, odpowiedzialność za majątek klientów;
- przerwy w pracy przy monitorze co najmniej 5 minut po każdej godzinie – praca przy monitorach, obciążenie wzroku i nadgarstków;
- grafik dyżurów przy sesjach zagranicznych i rotacja w zespole – praca w wydłużonym czasie;
- przygotowanie klientów na ryzyko inwestycyjne w umowie i regularna komunikacja wyników – kontakt z niezadowolonym klientem;
- filtrowanie informacji i ustalone źródła danych – przeciążenie informacyjne, koncentracja;
- programy wsparcia psychologicznego i dbałość o urlop wypoczynkowy w całości – wypalenie zawodowe, stres.
Czynniki szkodliwe i uciążliwe do skierowania na badania lekarskie
Poniższy wykaz ułatwia wypełnienie skierowania na badania profilaktyczne dla doradcy inwestycyjnego.
- czynniki fizyczne – praca przy monitorze ekranowym powyżej 4 godzin dziennie, długotrwała pozycja siedząca;
- czynniki chemiczne – brak;
- czynniki biologiczne – brak;
- inne czynniki, w tym niebezpieczne – praca w warunkach przewlekłego stresu i dużej odpowiedzialności finansowej, wydłużony czas pracy.
Podobne stanowiska
Podstawa prawna
Klasyfikacja zawodów i specjalności została wprowadzona rozporządzeniem Ministra Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej z dnia 21 października 2025 r. (Dz.U. z 2025 r. poz. 1534).