Projektant pakietów usług finansowych

Projektant pakietów usług finansowych – kod 241303 w klasyfikacji zawodów i specjalności (KZiS 2025). Projektant pakietów usług finansowych tworzy i modyfikuje oferty rachunków, kart, kredytów i ubezpieczeń, dobiera parametry cenowe, przygotowuje regulaminy i tabele opłat oraz uzgadnia rozwiązania z działami ryzyka, prawnym i informatycznym. Sprawdza, jak produkt zachowa się w systemach i w placówkach, dlatego prowadzi testy, odwiedza oddziały i obserwuje obsługę klientów. Pracuje w bankach, w towarzystwach ubezpieczeniowych i w instytucjach pożyczkowych, w zespołach rozwoju produktów.

Projektant pakietów usług finansowych – wymagania w stosunku do pracownika

• wykształcenie wyższe ekonomiczne, prawnicze lub techniczne i znajomość rynku usług finansowych,
• umiejętność kalkulacji ceny produktu, marży i wpływu parametrów na wynik,
• znajomość przepisów o kredycie konsumenckim, usługach płatniczych i obowiązkach informacyjnych wobec klienta,
• umiejętność przygotowania regulaminu, tabeli opłat i materiałów informacyjnych zrozumiałych dla klienta,
• umiejętność współpracy z działami ryzyka, prawnym, informatycznym i sprzedaży oraz prowadzenia warsztatów,
• umiejętność planowania i analizy testów produktu, w tym badań z udziałem klientów,
• znajomość zasad ochrony danych osobowych i tajemnicy bankowej,
• dokładność, umiejętność pracy w projektach i odporność na presję terminów wdrożeń.

Inne nazwy stanowiska

Opis zagrożeń i ryzyk zawodowych na tej stronie obejmuje również stanowiska nazywane w dokumentacji zakładowej i ogłoszeniach o pracę:

• specjalista ds. rozwoju produktów finansowych,
• product owner produktów bankowych,
• specjalista ds. oferty produktowej,
• menedżer produktu finansowego,
• specjalista ds. konstrukcji produktów ubezpieczeniowych.

Badania

• wstępne badania lekarskie przed rozpoczęciem pracy,
• okresowe badania lekarskie z badaniem narządu wzroku w związku z pracą przy monitorze ekranowym,
• kontrolne badania lekarskie po niezdolności do pracy z powodu choroby trwającej dłużej niż 30 dni,
• ocena potrzeby stosowania okularów korygujących wzrok do pracy przy monitorze,
• badania do kierowania samochodem służbowym przy wyjazdach do oddziałów i na warsztaty.

Szkolenia bhp i inne

• szkolenie wstępne bhp – instruktaż ogólny i instruktaż stanowiskowy,
• szkolenie okresowe bhp – nie rzadziej niż co 6 lat dla stanowiska administracyjno-biurowego,
• instruktaż z ergonomii pracy przy monitorze ekranowym oraz z pracy w trybie zdalnym,
• szkolenie z ochrony danych osobowych, tajemnicy bankowej i zasad testowania na danych rzeczywistych,
• szkolenie przeciwpożarowe i zasady ewakuacji z budynku biurowego,
• szkolenia zawodowe z regulacji rynku finansowego i z metod prowadzenia badań z klientami.

Środowisko pracy

Projektant pracuje w biurze w zespole projektowym, przy stanowisku komputerowym z dwoma monitorami, oraz w trybie zdalnym z domu. Dzień wypełniają spotkania – warsztaty z działami, przeglądy wdrożeń, wideokonferencje z dostawcami systemów – często następujące jedna po drugiej, bez przerw między nimi. W okresie wdrożenia nowej oferty praca przenosi się na godziny wieczorne i na weekendy, bo zmiany w systemach uruchamia się poza godzinami pracy placówek. Projektant jeździ też do oddziałów i do centrów obsługi telefonicznej, gdzie obserwuje rozmowy z klientami i prowadzi testy przy stanowiskach pracowników. Na stanowisku wykorzystuje się:

• komputer z dwoma monitorami ekranowymi i laptop służbowy;
• systemy bankowe lub ubezpieczeniowe w środowiskach testowych oraz narzędzia do zarządzania wymaganiami;
• arkusz kalkulacyjny z kalkulatorami cenowymi i narzędzia analityczne;
• platformy do wideokonferencji, zestaw słuchawkowy i tablice wirtualne do warsztatów;
• drukarka, urządzenie wielofunkcyjne i niszczarka do dokumentów z danymi;
• telefon służbowy i komunikator;
• samochód służbowy lub bilety kolejowe przy wyjazdach do oddziałów.

Identyfikacja zagrożeń

Czynniki fizyczne:

• praca przy monitorze ekranowym powyżej 4 godzin dziennie, w okresie wdrożeń także wieczorami,
• wymuszona pozycja siedząca podczas długich bloków spotkań i wideokonferencji,
• powtarzalne ruchy nadgarstka i palców przy klawiaturze oraz myszy,
• obciążenie narządu głosu długimi warsztatami, prezentacjami i wideokonferencjami,
• hałas rozmów i spotkań w otwartej przestrzeni biurowej oraz w pokojach bez izolacji akustycznej,
• olśnienie i odbicia na ekranie oraz niedostateczne doświetlenie stanowiska pracy zdalnej,
• praca w godzinach wieczornych i nocnych przy uruchamianiu zmian produktowych w systemach,
• potknięcie o przewody i uderzenie o wyposażenie w salach spotkań oraz na stanowiskach w oddziałach,
• wypadek lub kolizja w czasie wyjazdów do oddziałów i do centrów obsługi.

Czynniki chemiczne:

• pył tonerowy i cząstki z drukarek oraz urządzeń wielofunkcyjnych,
• środki czystości i preparaty do dezynfekcji współdzielonych stanowisk i sal spotkań.

Czynniki biologiczne:

• wirusy przenoszone drogą kropelkową podczas spotkań w zamkniętych salach i wizyt w oddziałach.

Czynniki psychofizyczne:

• presja terminów wdrożenia oferty uzgodnionych z kampanią sprzedażową i z regulatorem,
• odpowiedzialność za zgodność produktu z przepisami i za skutki finansowe błędu w parametrach,
• napięcia i sprzeczne oczekiwania działów sprzedaży, ryzyka, prawnego i informatycznego,
• przeciążenie liczbą spotkań i brak czasu na pracę skupioną,
• obciążenie psychiczne krytyką oferty przez klientów, media i pracowników placówek,
• rozmycie granicy między pracą a czasem wolnym przy pracy zdalnej i dostępności po godzinach.

Środki ochronne

Poniżej przypisano środki ochronne do poszczególnych zagrożeń zidentyfikowanych na stanowisku projektanta pakietów usług finansowych.

Środki ochrony indywidualnej

• okulary korekcyjne do pracy przy monitorze, przepisane przez lekarza – monitor, oswietlenie;
• zestaw słuchawkowy z mikrofonem i regulacją głośności do wideokonferencji – obciazenie glosu, halas biurowy;
• ergonomiczna mysz, podkładka z podparciem nadgarstka i podnóżek – obciazenie konczyn, pozycja siedzaca;
• maska chirurgiczna i preparat do dezynfekcji rąk w okresie wzmożonych zakażeń oraz przy wizytach w oddziałach – infekcje w biurze, srodki czystosci;
• rękawice jednorazowe przy dezynfekcji współdzielonego stanowiska – srodki czystosci.

Środki ochrony zbiorowej i techniczne

• ergonomiczne stanowisko komputerowe z regulowanym krzesłem, biurkiem i monitorami na wysięgnikach – pozycja siedzaca, obciazenie konczyn, monitor;
• rolety, matowe ekrany i oświetlenie miejscowe oraz doposażenie stanowiska pracy zdalnej – oswietlenie, monitor;
• sale spotkań z izolacją akustyczną, nagłośnieniem i wentylacją oraz kabiny do rozmów – halas biurowy, obciazenie glosu, infekcje w biurze;
• środowiska testowe z danymi zanonimizowanymi i automatyczna kontrola parametrów produktu – odpowiedzialnosc za produkt;
• drukarki i niszczarki w wydzielonym pomieszczeniu z wentylacją – toner;
• przewody w kanałach kablowych i uporządkowane sale spotkań – potkniecie;
• samochód służbowy z przeglądem technicznym albo zorganizowane przejazdy kolejowe – wypadek drogowy.

Środki organizacyjne

• przerwy co najmniej 5 minut po każdej godzinie pracy przy monitorze i obowiązkowe przerwy między spotkaniami – monitor, pozycja siedzaca, obciazenie konczyn, nadmiar spotkan, obciazenie glosu;
• harmonogram wdrożeń z buforem czasowym i planowanie zmian systemowych w ustalonych okienkach – terminy wdrozen, praca wieczorna;
• procedura akceptacji produktu z udziałem działu prawnego, ryzyka i zgodności oraz testy przed uruchomieniem – odpowiedzialnosc za produkt;
• zasady rozstrzygania rozbieżności między działami i wyznaczenie właściciela decyzji – konflikty miedzy dzialami;
• ustalone godziny dostępności, zakaz kontaktu służbowego po pracy i rozliczanie pracy wieczornej – praca zdalna, praca wieczorna;
• analiza reklamacji z informacją zwrotną dla zespołu i wsparciem w komunikacji zewnętrznej – reklamacje i krytyka;
• planowanie wyjazdów do oddziałów z przerwami w prowadzeniu pojazdu – wypadek drogowy;
• zasady korzystania ze szczepień zalecanych i pracy zdalnej przy objawach infekcji – infekcje w biurze.

Czynniki szkodliwe i uciążliwe do skierowania na badania lekarskie

Poniższy wykaz ułatwia wypełnienie skierowania na badania profilaktyczne dla projektanta pakietów usług finansowych.

• czynniki fizyczne – praca przy monitorze ekranowym powyżej 4 godzin dziennie, wymuszona pozycja siedząca, obciążenie narządu głosu, hałas w otwartej przestrzeni biurowej, praca w godzinach wieczornych;
• czynniki chemiczne – pył tonerowy z drukarek, środki czystości i preparaty do dezynfekcji stanowisk oraz sal spotkań;
• czynniki biologiczne – wirusy przenoszone drogą kropelkową podczas spotkań w zamkniętych salach – czynniki grupy 2 zagrożenia;
• inne czynniki, w tym niebezpieczne – kierowanie samochodem w celach służbowych, wyjazdy do oddziałów, obciążenie psychiczne odpowiedzialnością za zgodność produktu z przepisami i presją terminów wdrożeń.

Podobne stanowiska

• specjalista bankowości,
• analityk finansowy,
• kierownik projektu,
• specjalista ds. zarządzania ryzykiem,
• analityk biznesowy.

Podstawa prawna

Klasyfikacja zawodów i specjalności została wprowadzona rozporządzeniem Ministra Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej z dnia 21 października 2025 r. (Dz.U. z 2025 r. poz. 1534).