Doradca finansowy – kod 241202 w klasyfikacji zawodów i specjalności (KZiS 2025). Doradca finansowy analizuje sytuację finansową klientów indywidualnych i firm, doradza w zakresie kredytów, oszczędzania, inwestycji i zabezpieczenia finansowego, przygotowuje oferty i wnioski kredytowe oraz prowadzi spotkania z klientami w placówce, w terenie i online.
Doradca finansowy – wymagania w stosunku do pracownika
- wykształcenie wyższe ekonomiczne lub pokrewne,
- wpis do rejestru pośredników kredytu hipotecznego lub egzamin KNF, jeśli wymagany przy danej działalności,
- certyfikaty branżowe (np. EFA, EFPA) jako atut,
- umiejętności komunikacyjne i analityczne,
- prawo jazdy kat. B przy spotkaniach w terenie.
Inne nazwy stanowiska
Ocena ryzyka zawodowego opisana na tej stronie obejmuje również stanowiska nazywane w dokumentacji zakładowej i ogłoszeniach o pracę:
- doradca kredytowy,
- ekspert finansowy,
- pośrednik kredytowy,
- doradca ds. kredytów hipotecznych,
- planista finansowy.
Badania
- badania lekarskie wstępne, okresowe i kontrolne,
- badanie wzroku przy pracy z monitorem ekranowym,
- ocena zdolności do kierowania pojazdem przy wykorzystywaniu samochodu służbowego.
Szkolenia bhp i inne
- instruktaż ogólny bhp,
- instruktaż stanowiskowy,
- okresowe szkolenie bhp nie rzadziej niż co 6 lat,
- szkolenie z ergonomii stanowiska komputerowego,
- szkolenie z przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i ochrony danych,
- szkolenie z udzielania pierwszej pomocy.
Środowisko pracy
Doradca finansowy pracuje w biurze lub placówce bankowej przy komputerze, prowadzi rozmowy z klientami przy biurku i przez telefon, a często także dojeżdża na spotkania do domów i firm klientów. Praca wiąże się z realizacją celów sprzedażowych i odpowiedzialnością za rekomendacje finansowe. Na stanowisku wykorzystuje się:
- komputer z systemami bankowymi i kalkulatorami kredytowymi;
- telefon służbowy i słuchawki;
- drukarka i skaner dokumentów;
- samochód służbowy lub prywatny przy spotkaniach w terenie.
Identyfikacja zagrożeń
Czynniki fizyczne:
- potknięcie i poślizgnięcie w biurze i podczas dojazdów,
- porażenie prądem od urządzeń biurowych,
- wypadek drogowy przy dojazdach do klientów.
Czynniki psychofizyczne:
- stres związany z celami sprzedażowymi i odpowiedzialnością za rekomendacje,
- konflikty z niezadowolonymi klientami, agresja słowna,
- obciążenie wzroku przy pracy z monitorem,
- wymuszona pozycja siedząca,
- nieregularny czas pracy przy spotkaniach wieczornych.
Środki ochronne
Poniżej przypisano środki ochronne do poszczególnych zagrożeń zidentyfikowanych na stanowisku doradcy finansowego.
Środki ochrony indywidualnej
- okulary korygujące do pracy z monitorem, gdy zaleci je lekarz – obciążenie wzroku.
Środki ochrony zbiorowej i techniczne
- ergonomiczne stanowisko komputerowe – obciążenie wzroku, pozycja siedząca;
- przycisk przywołania pomocy w placówce obsługi klientów – agresja;
- sprawna instalacja elektryczna i przewody w korytach – porażenie prądem, potknięcie.
Środki organizacyjne
- realistyczne cele sprzedażowe i wsparcie przełożonego – stres;
- procedury obsługi trudnego klienta – konflikty, agresja;
- planowanie spotkań z uwzględnieniem czasu dojazdów i odpoczynku – wypadek drogowy, nieregularny czas pracy;
- przerwy w pracy przy monitorze – obciążenie wzroku.
Czynniki szkodliwe i uciążliwe do skierowania na badania lekarskie
Poniższy wykaz ułatwia wypełnienie skierowania na badania profilaktyczne dla doradcy finansowego.
- czynniki fizyczne – brak;
- czynniki chemiczne – brak;
- czynniki biologiczne – brak;
- inne czynniki, w tym niebezpieczne – praca przy monitorze ekranowym, kierowanie pojazdem (jeśli w ramach obowiązków).
Podobne stanowiska
Podstawa prawna
Klasyfikacja zawodów i specjalności została wprowadzona rozporządzeniem Ministra Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej z dnia 21 października 2025 r. (Dz.U. z 2025 r. poz. 1534).