Specjalista bankowości

Specjalista bankowości – kod 241304 w klasyfikacji zawodów i specjalności (KZiS 2025). Specjalista bankowości obsługuje produkty i operacje bankowe – rachunki, przelewy, kredyty, lokaty, reklamacje i dyspozycje klientów – oraz wspiera sprzedaż i procesy zgodności w oddziale lub centrali banku. Pracuje przy komputerze, w części na sali operacyjnej w bezpośrednim kontakcie z klientami, a w części w zapleczu back office lub w centrum operacyjnym.

Specjalista bankowości – wymagania w stosunku do pracownika

wykształcenie średnie lub wyższe, najczęściej ekonomiczne lub finansowe;
znajomość produktów bankowych, procedur operacyjnych i przepisów prawa bankowego;
znajomość zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy, ochrony danych i tajemnicy bankowej;
certyfikaty potwierdzające wiedzę o produktach kredytowych i inwestycyjnych – w zakresie wymaganym przez przepisy dla osób oferujących te produkty;
umiejętność obsługi trudnego klienta i spokojnej komunikacji;
obsługa systemów bankowych i aplikacji transakcyjnych.

Inne nazwy stanowiska

Opis zagrożeń i ryzyk zawodowych na tej stronie obejmuje również stanowiska nazywane w dokumentacji zakładowej i ogłoszeniach o pracę:

pracownik banku,
bankowiec,
specjalista ds. produktów bankowych,
specjalista ds. operacji bankowych,
specjalista ds. obsługi rachunków bankowych.

Badania

wstępne, okresowe i kontrolne badania lekarskie z uwzględnieniem pracy przy monitorze ekranowym;
badanie okulistyczne i zapewnienie okularów korygujących wzrok, jeśli lekarz stwierdzi taką potrzebę.

Szkolenia bhp i inne

szkolenie wstępne bhp – instruktaż ogólny oraz stanowiskowy (z możliwością zwolnienia z instruktażu stanowiskowego na zasadach Kodeksu pracy dla stanowisk administracyjno-biurowych);
szkolenie okresowe bhp nie rzadziej niż co 6 lat;
szkolenie z postępowania w razie napadu i zagrożenia terrorystycznego w placówce;
szkolenie z przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
szkolenie z rozpoznawania oszustw na klientach (np. metodą na wnuczka, na pracownika banku);
szkolenie z obsługi klientów agresywnych i deeskalacji konfliktów;
szkolenie z ochrony przeciwpożarowej i ewakuacji.

Środowisko pracy

Specjalista bankowości pracuje przy stanowisku z monitorem i drukarką, w oddziale na sali operacyjnej lub w pokoju obsługi klienta, albo w centrum operacyjnym banku. Przez cały dzień prowadzi rozmowy z klientami osobiście, telefonicznie i przez czat, przyjmuje reklamacje, zastrzeżenia kart i dyspozycje, a część spraw dotyczy pieniędzy, długów i oszustw, które budzą silne emocje. W oddziałach obowiązują procedury bezpieczeństwa związane z ryzykiem napadu, a w okresach zamknięć miesiąca i wdrożeń zmian systemowych rośnie liczba operacji do wykonania w krótkim czasie. Na stanowisku wykorzystuje się:

komputer z monitorem i systemem bankowym;
czytniki kart i podpisu elektronicznego, terminale PIN;
drukarkę, skaner dokumentów i niszczarkę;
zestaw słuchawkowy i telefon;
przycisk napadowy i system monitoringu w oddziale;
dokumentację produktów, umowy i formularze.

Identyfikacja zagrożeń

Czynniki fizyczne:

praca przy monitorze ekranowym przez większość dnia pracy,
obciążenie narządu wzroku przy weryfikacji dokumentów tożsamości i podpisów,
długotrwała praca siedząca i statyczne obciążenie kręgosłupa,
obciążenie nadgarstków przy pracy z klawiaturą i myszą,
uraz fizyczny w razie napadu na placówkę lub ataku agresywnego klienta,
obciążenie narządu głosu i słuchu przy wielogodzinnej pracy w zestawie słuchawkowym,
niewłaściwy mikroklimat na sali operacyjnej (przeciągi przy drzwiach wejściowych).

Czynniki psychofizyczne:

kontakt z trudnym, zdenerwowanym lub agresywnym klientem;
stres związany z ryzykiem napadu na placówkę;
odpowiedzialność za poprawność operacji finansowych i zgodność z procedurami;
presja celów sprzedażowych i terminów obsługi;
obciążenie emocjonalne przy sprawach klientów oszukanych lub zadłużonych;
monotonia powtarzalnych operacji.

Środki ochronne

Poniżej przypisano środki ochronne do poszczególnych zagrożeń zidentyfikowanych na stanowisku specjalisty bankowości.

Środki ochrony indywidualnej

okulary korygujące wzrok do pracy przy monitorze (jeśli zaleci lekarz) – praca przy monitorze ekranowym, obciążenie narządu wzroku;
zestaw słuchawkowy z regulacją głośności i ogranicznikiem dźwięku – obciążenie narządu głosu i słuchu;
podkładka pod nadgarstek i ergonomiczna mysz – obciążenie nadgarstków;
lupa i lampa UV do weryfikacji dokumentów – obciążenie narządu wzroku przy weryfikacji dokumentów.

Środki ochrony zbiorowej i techniczne

stanowisko komputerowe zgodne z wymogami ergonomii, monitor na wysokości oczu, oświetlenie bez olśnień – praca przy monitorze, obciążenie wzroku;
krzesło z regulacją i podparciem lędźwiowym – długotrwała praca siedząca;
przycisk napadowy, monitoring wizyjny, połączenie z agencją ochrony i sejf z opóźnieniem czasowym – napad na placówkę, uraz fizyczny, stres;
układ sali z barierą między stanowiskiem a klientem i drogą wycofania dla pracownika – atak agresywnego klienta;
kurtyna powietrzna i regulacja temperatury przy wejściu – niewłaściwy mikroklimat;
systemy kontroli operacji i automatyczne blokady transakcji podejrzanych – odpowiedzialność za poprawność operacji, sprawy oszukanych klientów.

Środki organizacyjne

procedury bezpieczeństwa na wypadek napadu, ćwiczenia i ograniczenie gotówki w oddziale – napad na placówkę, stres;
procedura postępowania z agresywnym klientem i wezwanie ochrony lub kierownika – trudny i agresywny klient, uraz fizyczny;
zasada czterech oczu przy operacjach o wysokiej kwocie – odpowiedzialność za poprawność operacji;
realne cele sprzedażowe i obsada stanowisk dostosowana do ruchu klientów – presja celów i terminów obsługi;
wsparcie psychologiczne po zdarzeniach traumatycznych i rotacja do obsługi spraw trudnych – obciążenie emocjonalne;
przerwy w pracy przy monitorze co najmniej 5 minut po każdej godzinie i przeplatanie zadań – praca przy monitorze, obciążenie nadgarstków, monotonia;
przerwy od pracy w zestawie słuchawkowym i dostęp do wody – obciążenie narządu głosu i słuchu.

Czynniki szkodliwe i uciążliwe do skierowania na badania lekarskie

Poniższy wykaz ułatwia wypełnienie skierowania na badania profilaktyczne dla specjalisty bankowości.

czynniki fizyczne – praca przy monitorze ekranowym powyżej 4 godzin dziennie, długotrwała pozycja siedząca;
czynniki chemiczne – brak;
czynniki biologiczne – brak;
inne czynniki, w tym niebezpieczne – bezpośredni kontakt z klientami, w tym agresywnymi, ryzyko napadu na placówkę, odpowiedzialność za operacje finansowe, obciążenie narządu głosu przy pracy w zestawie słuchawkowym.

Podobne stanowiska

Podstawa prawna

Klasyfikacja zawodów i specjalności została wprowadzona rozporządzeniem Ministra Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej z dnia 21 października 2025 r. (Dz.U. z 2025 r. poz. 1534).

ryzyko zawodowe on-line

Stanowiska pracy